Es un sistema compuesto de etapas y elementos para que CAXDAC prevenga la introducción de recursos provenientes de actividades relacionadas con el lavado de activos y financiación del terrorismo.
LAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO
Es la posibilidad de pérdida o daño que pueda sufrir CAXDAC por la posibilidad que existe que sea utilizada directamente o a través de sus operaciones como instrumento para el lavado de activos y/o canalización de recursos hacia la realización de actividades terroristas, o cuando se pretenda el ocultamiento de activos provenientes de dichas actividades. El riesgo de Lavado de Activos y de la Financiación del Terrorismo se materializa a través de los riesgos asociados, éstos son: el legal, el reputacional, operativo y de contagio, a los que se expone CAXDAC, con el consecuente efecto económico negativo que ello puede representar para su estabilidad financiera cuando se utiliza para tales actividades.
Como quiera que CAXDAC es una Administradora del Régimen de Prima Media con prestación definida que por disposición legal no puede recibir nuevos afiliados, CAXDAC está exceptuado de la aplicación de los artículos 102 a 107 del Estatuto Orgánico del Sistema Financiero en cuanto a los Fondos Legales (Circular Externa 061 de 2007, Circular Externa 055 de 2016 - Superintendencia Financiera). Sin embargo, la Junta Directiva de la entidad de acuerdo con las buenas prácticas y políticas de Gobierno Corporativo adoptó el Sistema y mecanismos de control de lavado de activos y financiación del terrorismo SARLAFT.
Las políticas, controles y procedimientos implementados, son directrices y cuyo propósito fundamental es gestionar adecuadamente el riesgo de LA/FT mediante el fortalecimiento de la cultura organizacional al interior de CAXDAC y conforme a los lineamientos que permitan aplicar la debida diligencia, así como prevenir una afectación de la reputación de la entidad.
Las políticas, procedimientos, reportes, certificados de cumplimiento y demás disposiciones están contenidas en el Manual del SARLAFT, el cual está aprobado por la Junta Directiva y son de obligatorio cumplimiento por parte de todos los funcionarios de CAXDAC.
Manual SARLAFT
Certificación SARLAFT